NAMŲ ŪKIO FINANSINĖ ANALIZĖ IR FINANSINIS PLANAS. Namų darbas

Ištrauka

NAMŲ ŪKIO FINANSINĖ ANALIZĖ IR FINANSINIS PLANAS 
Namų darbo užduotis

TURINYS
LENTELIŲ SĄRAŠAS 3
ĮVADAS 4
I. ANALITINĖ DALIS 5
1. Namų ūkio pristatymas 5
2. Namų ūkio esamos finansinės situacijos analizė 5
3. Namų ūkiui įtaką darančių veiksnių analizė 10
4. Namų ūkio finansiniai tikslai ir galimos jų įgyvendinimo alternatyvos 12
5. Finansinių institucijų ir finansų rinkų siūlomų produktų 13
privatiems asmenims analizė 13
II. PROJEKTINĖ DALIS 18
1. Finansinis planas (biudžetas) 2024/2025 m 18
2. 2024-2025 m. palyginamoji analizė bei tobulintos namų ūkio finansinės sritys 21
IŠVADOS IR REKOMENDACIJOS 22
LITERATŪROS SĄRAŠAS 24

ĮVADAS
Namų ūkis - tai grupė po vienu stogu gyvenančių asmenų, kurie tvarko bendrą namų (šeimos)
turtą ir kartu bendradarbiauja, siekdami patenkinti kasdienius poreikius; giminystės ryšiu asmenys gali
būti ir nesusiję. Namų ūkį gali turėti ir atskirai savarankiškai gyvenantis asmuo. Neretai namų ūkis –
mažiausias vienetas, kurį nagrinėja ekonomistai ir statistikai.
Darbo tikslas yra atlikti namų ūkio analizę, sudaryti finansinį planą. Reikia atsižvelgti į tai, kaip
namų ūkio pajamos veikia išlaidas, kas lemia trumpalaikius tikslus ir kaip juos reikia įgyvendinti. Darbe
bus vertinamos ilgalaikės namų ūkio finansinės perspektyvos. Taip pat šiuo rašto darbu bus siekiama
atskleisti galimas klaidas finansų valdyme ir ką reiktų daryti, jog jų būtų galima išvengti.
Namų ūkiai yra asmenys ar asmenų grupės, gyvenančios kartu ir valdančios bendrą turtą, kurios
taip pat kontroliuoja ir (ar) dalijasi savo pajamomis bei išlaidomis. Nors pavieniui kiekvienas namų ūkis
neturi didelės įtakos šalies ekonomikai, bendras jų veikimas gali reikšmingai paveikti valstybės finansinę
būklę, o jų pajamos, išlaidos ir tikslai gerai atspindi šalies ekonominę situaciją. Norint suprasti sudėtingus
finansinius procesus ir efektyviai valdyti asmeninius bei šeimos finansus, būtina žinoti, kaip veikia namų
ūkiai ir kaip jie sąveikauja su išorinėmis finansinėmis institucijomis.
Darbo objektas – sutuoktiniai (žmona ir vyras), auginantys du vaikus. Jų pinigų srautų ataskaita,
mėnesinis balansas bei metinis biudžetas.
Darbe bus nagrinėjami finansiniai rodikliai, veiksniai, turintys įtakos namų ūkio įpročiams, bei
tikslai, kuriuos šeima išsikėlė. Taip pat bus siūlomos finansinių rinkų analizės alternatyvos, sudarytas
metinis biudžetas. Darbo pabaigoje bus pateikiamos išvados ir rekomendacijos, kaip pagerinti namų ūkio
finansinę situaciją.
Pagrindiniai darbo uždaviniai:
• Išanalizuoti namų ūkio finansinius rodiklius ir galimybes;
• Sudaryti metinį biudžetą ir nustatyti, kuriose srityse reikia atlikti korekcijas;
• Pateikti išvadas ir rekomendacijas dėl namų ūkio finansinių galimybių optimizavimo.